顾问临近退休、采用低成本机器人顾问以及财务顾问流向竞争对手导致机构面临巨大损失的风险
2016年6月30日，纽约 – 在年龄结构趋势、技术趋势和消费者偏好趋势共同促使传统投资顾问业务发生重大变化。据今天发布的J.D. Power 2016年美国财务顾问满意度研究SM显示，顾问退休人数预期将增加，消费者更加偏好机器人顾问模式，以及更加优惠的独立顾问事务所费用，促使财务顾问服务市场发生重大震荡。
这项研究基于七个关键因子（按首字母排列为：客户支持、薪酬、机构领导力、运营支持、问题解决、职业发展支持和技术支持），衡量全职顾问（受雇于投资服务机构）和独立顾问（隶属于经纪商但独立经营）的满意度。满意度评测采用1,000分制。全职顾问的总体满意度平均得分为722分，与2015年（701分）相比上升21分；独立顾问的总体满意度平均得分为755分，与2015年（773分）相比下降18分。
J.D. Power财富管理业务总监Mike Foy表示：“毫无疑问，财富管理行业正处于风暴中心。对于植根于传统财务顾问服务业务模式的机构来说，这具有影响深远的含义。财务顾问显然还是未来这项业务的重要组成部分。但是，关键行业趋势将导致顾问减少和顾问类型多样化，并促使财务顾问更多的关注于他们能最大限度增值的高净值细分市场。关键行业趋势包括低成本机器人顾问的可用性，所谓“验证者”（他们在顾问支持下仍想要进行自主的财务决策）的兴起，以及使客户最大获益高于顾问自身利润的新信托规则。”
研究的一些重要发现如下：
• 大规模退休成为现实：将近1/3（31%）的顾问准备在未来10年里退休。在2014-2016年间，表示计划在未来1-2年里退休的顾问数量从2%上升至3%。
• 许多顾问转向独立注册投资顾问事务所/跳槽：表示在未来1-2年内可能转向独立注册投资顾问事务所的顾问比例从2014年的6%上升至2016年的12%。另有12%的顾问表示他们可能在未来1-2年内加入或开办独立注册投资顾问（RIA）事务所，这个比例在2014年为7%。
• 面临巨大损失：按照目前预期因退休和跳槽而导致的损失率，一家具有10,000名财务顾问机构的年度收入在未来1-2年里有可能损失超过5亿（大约5.85亿美元），这突显了对留住顶级顾问以及有效管理继任计划并将资产过渡到新顾问的重大需求。
• 顾问保持率和忠诚度解密：因为利害关系是如此重大，投资机构必须确定如何让顾问感到满意。在感到非常满意（总体满意度得分为900分或更高）的全职顾问中，只有1%表示他们“肯定会”或“可能会”在未来1-2年内离开所在机构；在感到不满意（总体满意度得分为600分或更低）的全职顾问中，有46%表示他们“肯定会”或“可能会”在未来1-2年内离开所在机构。独立顾问的情况也是如此，比例分别为2%和45%。
Mike Foy补充道：“在致力于留住顶级顾问，吸引技能与业务发展方向匹配的的新人才，以及创建或改进混合业务模式并在其产品中融入更多技术和自助服务选项这些方面，由于顾问业务动态不断变化，为机构带来了新挑战。”
欲了解2016年美国财务顾问满意度研究的更多信息，请访问http://www.jdpower.com/resource/us-financial-advisor-satisfaction-study。
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